【报资讯】警方和银行合作 共铸防火墙 为七旬老人止损12万元

来源:沈阳网 2022-06-22 06:43:44

6月21日,沈阳公安反电信网络犯罪查控中心公布了一起案例:一位老人遭遇电信网络诈骗,要到银行给骗子汇款12万元。多亏银行工作人员警觉,及时通报警方并劝阻了老人。银行工作人员是怎么发现异样的?警方平时是怎样与银行合作反诈的?沈阳晚报、沈报全媒体记者采访了此事,希望给您提个醒。

手持3张存单


【资料图】

老人着急汇款12万元

6月2日上午,一位七旬老人手持3张定期存单来到盛京银行沈阳市亚明支行,执意要将12万元提前取出,而且要再开一张银行卡,并开通手机银行转账限额。

前台综合柜员胡艺川发现,有一张存单下个月就要到期了。老人为什么要损失利息这么急着取款呢?在交流的过程中,老人情绪激动:“不瞒你说,我最近遇到点事,钱必须取出来。”“你取这么多钱子女知道吗?”“不能告诉子女!是‘公检法’!”老人手里有一张小纸条,同时还与人用手机聊着微信,对方正在引导她如何转账。

主管出面劝说

民警赶到骗子挂断电话

凭借反诈经验,胡艺川认定老人正在遭遇电信诈骗。她一边按照预案将情况汇报给营业室业务主管张晶,一边跟老人沟通,拖延时间。张晶立即对老人进行劝阻,告诉她这种冒充公检法的都是诈骗行为。但老人完全听不进去,情绪十分激动。她立即变换方式,表示可以办理,请柜员安排老人填单子,安抚老人情绪的同时,快速联系沈阳市公安局皇姑分局反诈中心请求支援。

市公安局皇姑分局反诈中心民警栗东很快赶到营业网点,表明身份,耐心劝阻老人,并与微信里的假警察进行视频通话,对方看到警察已经到场,立即挂断了电话。这时候,老人才相信一个多星期来与她保持联系的是骗子。

警方表示,在该案例中,银行工作人员靠责任、专业、担当、善良守护住了老人的积蓄。盛京银行沈阳市亚明支行主管行长王岩介绍:“盛京银行高度重视打击治理电信网络诈骗工作,不断强化主体责任,切实履行金融机构责任担当,同时也提示广大老年人,遇事多跟子女沟通,多听银行柜员的解释指导和反诈劝阻,守住自己的钱袋子。”

谁开户谁负责

全力打击电信诈骗

据沈阳警方介绍,早在去年,沈阳市公安局就与人民银行沈阳分行营业管理部签订了《打击电信网络新型违法犯罪协作机制》,长期保持合作共享,不断深化协同联动的打击模式。

市公安局联合人民银行及各商业银行定期召开专题反诈工作会议,要求银行机构严格落实“谁开卡(户),谁负责”的工作要求,压实银行机构主体责任,提升银行账户风险管理水平。全市各商业银行高度重视,成立专项工作领导小组,不断加大科技和人员投入,提高银行账户科技防控能力,持续开展“反诈人民战争”宣传,依据《沈阳市银行机构打击治理电信网络诈骗工作方案》,建立风险考核机制,对账户管理出现问题的机构人员进行严肃问责。同时,对各银行机构现场倒查核查,先后对管理不到位,涉案数量较高的4家机构23个网点采取暂停银行卡新开立账户的监管措施。

排查高危账户

开展防骗风险提醒

全市银行机构建立紧急止付联系人制度,实现7×24小时与公安机关对接,对公安机关移交的涉案账户做到“严控”,及时排查涉案账户开户人在其他银行的开户情况,对异常账户果断采取管控措施。去年以来,全市18家银行、40多家支行网点先后协助公安机关抓获75名涉嫌贩卖银行卡人员。人民银行沈阳分行营业管理部对公安机关移交的11期涉案银行账户进行直接管控,排查关联高危银行账户3.4万户,全国涉案10.2万人。

同时,沈阳市各商业银行强化员工业务培训,对来行客户开展防骗风险提醒,及时发现可能正在被骗的客户,第一时间启动预案进行劝阻,并通知所在辖区公安机关反诈民警共同开展拦截。今年以来,全市各银行金融机构累计劝阻客户33人,避免经济损失168.82万元。

自主研发系统

深挖排查违法开贩卡人员

据了解,在省公安厅和人民银行沈阳分行的指导下,2021年8月2日,人民银行沈阳分行营业管理部上线运行“沈阳市银行机构可疑开户信息报送系统”。该系统系自主研发,用于深挖排查违法开贩卡人员。通过汇总全市各银行机构开户情况,打破各银行间的信息壁垒,对可疑开户信息开展大数据分析,及时向公安机关移交线索。

截至目前,全市各商业银行共向公安机关移交可疑开户线索14期,提供短期集中开立银行卡的可疑线索2069条,协助公安机关抓获涉案嫌疑人32人,相继打掉52个涉诈洗钱跑分团伙。2021年11月,该工作模式在全省得到推广。今年,可疑开户信息报送系统采集可疑开户信息39.2万条,拒绝开户信息989条,存量账户异常信息9717条,排查出风险预警开卡人员372人、高风险开卡人员67人。

沈阳晚报、沈报全媒体记者 杨硕

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